2021年9月のつみたてNISA運用実績を報告します！ついに運用1年を超えました！
2021年9月末時点でのつみたてNISAの実績について公開します！
つみたてNISAを始めたい方や他の人の運用成績を見てみたい方は参考にしてください！
つみたてNISAや投資に関する基本はこの本を読んで勉強しました。図解もありわかりやすいため、参考にしてください！
投資概要
- 投資銘柄：eMAXIS Slim先進国株式
- 開始時期：2020年10月
- 積み立て金額：年40万（月3万3,333円）
- 証券口座：楽天証券
- 支払い方法：クレジットカード払い（楽天カード、1%ポイントバック）
米国を中心にした投資先として、先進国株式を選びました！全世界株式でもいいかもしれませんが、現状は購入先を変えない予定です！
つみたてNISAの投資目的
ズバリ老後資金です！60歳から受け取り始めて生活資金として活用予定です！
60歳までにVYMの配当金で月々10万受け取れるように副業の資金を中心に投資を続けます。
60歳までつみたてNISAを運用できれば、20年以上運用できるため、年間で100万は取り崩すことが可能になります。その取り崩し資金とVYMの配当金でしばらく生活していきます。
また、VYMは増配率が高いため、80歳の頃には月々の分配金が20万以上になる可能性があるため、それ以降は配当金のみで生活していきます！
60歳以降は、やりたい仕事を自由にしていく生活をしていきたいですね！
2021年9月30日時点の投資状況
これまでの投資状況
| 積立額 | 積立額合計 | 月末評価額 | トータル リターン | 損益率 | |
| 2020/10 | 133,333円 | 133,333円 | 128,545円 | -4,788円 | -3.59% |
| 2020/11 | 133,333円 | 266,666円 | 288,783円 | +22,117円 | +8.29% |
| 2020/12 | 133,333円 | 399,999円 | 432,937円 | +32,938円 | +8.23% |
| 2021/1 | 33,333円 | 433,332円 | 476,112円 | +42,780円 | +9.87% |
| 2021/2 | 33,333円 | 466,665円 | 526,725円 | +60,060円 | +12.87% |
| 2021/3 | 33,333円 | 499,998円 | 593,002円 | +93,004円 | +18.60% |
| 2021/4 | 33,333円 | 533,331円 | 659,215円 | +125,884円 | +23.60% |
| 2021/5 | 33,333円 | 566,664円 | 702,766円 | +136,102円 | +24.02% |
| 2021/6 | 33,333円 | 599,997円 | 754,395円 | +154,398円 | +25.73% |
| 2021/7 | 33,333円 | 633,330円 | 798,524円 | +165,194円 | +26.08% |
| 2021/8 | 33,333円 | 666,663円 | 852,569円 | +185,906円 | +27.89% |
| 2021/9 | 33,333円 | 699,996円 | 865,181円 | +165,185円 | +23.60% |
2021年9月30日時点のトータルリターンと損益率の推移
9月は月初にS&P500が最高値を更新していこう、ずるずる下落しています。25日平均線を割ったなどの話もあるので、しばらくは資産の振れ幅が大きくなりそうですね！
トータルリターンは減っていますが、含み益が十分にありますね！
投資を始めたことで、貯金以外でお金を増やす方法を勉強できました！
このまま下落傾向が続くのかわかりませんが、つみたてNISAは続けていきます！
2021年9月30日時点の月末評価額と積立額の推移
つみたてNISAを始めた月は含み損がある状態でしたが、そのあとは順調に含み益を伸ばしています！
評価額は前月を割っていませんが、含み益が減っていますね。しばらくは株価を見守っています（何もしません）。
まとめと今後の投資方針について
S&P500は対前月から下落しているため、評価額が減っていることを実感する月末でした。しかし、しっかり入金力を維持し、この局面でもしっかり方針を変えずに投資を続けています。
- つみたてNISA：先進国株式を満額投資（変更なし）
- 教育資金（インデックス投資）：eMAXIS Slim全世界株式を月5万投資
- 老後資金（インデックス投資）：SBI全世界株式インデックスを月2万
- 高配当株投資：VYMの買い増し、KDDImの単元化
株価の下落を気にせずに入金力を維持します！インデックス投資であるつみたてNISAと教育資金は引き続き積み立てていきます！
今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします！
今月の報告について
2021年9月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。
2021年9月の配当金収入に関してはこちらの記事を参考にしてください。
先月までの報告について
2021年8月の資産運用報告に関してはこちらの記事に書いてます。
2021年8月の収支報告に関してはこちらの記事に書いています。
2021年8月に受け取った配当金の報告はこちらの記事を参考にしてください
2021年8月の購入銘柄はこちらの記事で紹介しています。
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