2021年12月のつみたてNISA運用実績を報告します！ついに運用2年目になりました！
2021年12月末時点でのつみたてNISAの実績について公開します！
つみたてNISAを始めたい方や他の人の運用成績を見てみたい方は参考にしてください！
つみたてNISAや投資に関する基本はこの本を読んで勉強しました。図解もありわかりやすいため、参考にしてください！
投資概要
- 投資銘柄：eMAXIS Slim先進国株式
- 開始時期：2020年10月
- 積み立て金額：年40万（月3万3,333円）
- 証券口座：楽天証券
- 支払い方法：クレジットカード払い（楽天カード、1%ポイントバック）
米国を中心にした投資先として、先進国株式を選びました！全世界株式でもいいかもしれませんが、現状は購入先を変えない予定です！
つみたてNISAの投資目的
ズバリ老後資金です！60歳から受け取り始めて生活資金として活用予定です！
60歳までにVYMの配当金で月々10万受け取れるように副業の資金を中心に投資を続けます。
60歳までつみたてNISAを運用できれば、20年以上運用できるため、年間で100万は取り崩すことが可能になります。その取り崩し資金とVYMの配当金でしばらく生活していきます。
また、VYMは増配率が高いため、80歳の頃には月々の分配金が20万以上になる可能性があるため、それ以降は配当金のみで生活していきます！
60歳以降は、やりたい仕事を自由にしていく生活をしていきたいですね！
2021年12月30日時点の投資状況
S&P500の6ヶ月の株価変動について
12月は株価が上昇して、S&P500を最高値を更新しました。このまま上昇し続けるのかわかりませんが、投資信託の資産も順調に増えています。
これまでの投資状況
12月は株価が上昇したため、損益率は上昇しました。
| 積立額 | 積立額合計 | 月末評価額 | トータル リターン | 損益率 | |
| 2020/10 | 133,333円 | 133,333円 | 128,545円 | -4,788円 | -3.59% |
| 2020/11 | 133,333円 | 266,666円 | 288,783円 | +22,117円 | +8.29% |
| 2020/12 | 133,333円 | 399,999円 | 432,937円 | +32,938円 | +8.23% |
| 2021/1 | 33,333円 | 433,332円 | 476,112円 | +42,780円 | +9.87% |
| 2021/2 | 33,333円 | 466,665円 | 526,725円 | +60,060円 | +12.87% |
| 2021/3 | 33,333円 | 499,998円 | 593,002円 | +93,004円 | +18.60% |
| 2021/4 | 33,333円 | 533,331円 | 659,215円 | +125,884円 | +23.60% |
| 2021/5 | 33,333円 | 566,664円 | 702,766円 | +136,102円 | +24.02% |
| 2021/6 | 33,333円 | 599,997円 | 754,395円 | +154,398円 | +25.73% |
| 2021/7 | 33,333円 | 633,330円 | 798,524円 | +165,194円 | +26.08% |
| 2021/8 | 33,333円 | 666,663円 | 852,569円 | +185,906円 | +27.89% |
| 2021/9 | 33,333円 | 699,996円 | 865,181円 | +165,185円 | +23.60% |
| 2021/10 | 33,333円 | 733,329円 | 964,481円 | +231,152円 | +31.52% |
| 2021/11 | 33,333円 | 766,661円 | 993,640円 | +226,979円 | +29.61% |
| 2021/12 | 33,338円 | 799,999円 | 1,069,957円 | +269,958円 | +33.74% |
2021年12月31日時点のトータルリターンと損益率の推移
12月は株価が上昇したため、トータルリターンも損益率も上昇しています。
しっかり投資を始めたことで、貯金以外でお金を増やす方法を勉強できました！
投資信託やつみたてNISAは何も考えずに、ひたすら積み増します！
2021年12月31日時点の月末評価額と積立額の推移
12月は株価が上昇したため、評価額も伸びています。順調な資産推移をしていますね！
まとめと今後の投資方針について
S&P500は最高値を更新していることもあり、含み損率も最高値となりました！しっかり入金力を維持し、この局面でもしっかり方針を変えずに投資を続けています。
- つみたてNISA：先進国株式を満額投資（変更なし）
- 教育資金（インデックス投資）：eMAXIS Slim全世界株式を月5万投資
- 老後資金（インデックス投資）：SBI全世界株式インデックスを月2万
- 高配当株投資：VYMの買い増し、KDDImの単元化
株価の上昇を気にせずに入金力を維持します！インデックス投資であるつみたてNISAと教育資金は引き続き積み立てていきます！
今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします！
今月の報告について
2021年12月の資産運用の報告はこちらの記事を参考にしてください。
2021年12月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。
先月の報告について
2021年11月の資産運用実績はこちらの記事を参考にしてください
2021年11月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。
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