【運用19ヶ月】つみたてNISA運用実績【2022年4月末】

2022年4月末時点でのつみたてNISAの実績について公開します！

つみたてNISAを始めたい方や他の人の運用成績を見てみたい方は参考にしてください！

つみたてNISAや投資に関する基本はこの本を読んで勉強しました。図解もありわかりやすいため、参考にしてください！

　

投資概要

• 投資銘柄：eMAXIS Slim先進国株式
• 開始時期：2020年10月
• 積み立て金額：年40万（月3万3,333円）
• 証券口座：楽天証券
• 支払い方法：クレジットカード払い（楽天カード、1%ポイントバック）

つみたてNISAの投資目的

60歳までにVYMの配当金で月々10万受け取れるように副業の資金を中心に投資を続けます。

60歳までつみたてNISAを運用できれば、20年以上運用できるため、年間で100万は取り崩すことが可能になります。その取り崩し資金とVYMの配当金でしばらく生活していきます。

また、VYMは増配率が高いため、80歳の頃には月々の分配金が20万以上になる可能性があるため、それ以降は配当金のみで生活していきます！

60歳以降は、やりたい仕事を自由にしていく生活をしていきたいですね！

2022年4月30日時点の投資状況

年初来の米国/為替

S&P500の年初来の株価変動について

4月のS＆P500は、対先月で6.9%の上昇をしていますが、年初来では約3.4%下落しています。2月と比較して資産は増えていますが、まだまだ最高値を更新できそうな状態ではありません。

長期投資である点、生活防衛資金が十分にある点から、下落した時に狼狽うりしないように気をつけないといけないですね。

為替（ドル円）の年初来の株価変動について

4月の為替は、円安傾向が続いています。年初からは115円→130円

eMAXIS Slim先進国株式の年初来の基準価額について

4月のeMAXIS Slim先進国株式は、年初来で-2.5%の下落をしています。円安のおかげで、S&P500ほどの下落をしていない状態です。

これまでのトータルリターンと損益率の推移

4月は損益率で約8%下落していました。

資産が増えていて嬉しいですが、引き続き投資信託やつみたてNISAは何も考えずに、ひたすら積み増します！

	積立額	積立額合計	月末評価額	トータル リターン	損益率
2020/10	133,333円	133,333円	128,545円	-4,788円	-3.59%
2020/11	133,333円	266,666円	288,783円	+22,117円	+8.29%
2020/12	133,333円	399,999円	432,937円	+32,938円	+8.23%
2021/1	33,333円	433,332円	476,112円	+42,780円	+9.87%
2021/2	33,333円	466,665円	526,725円	+60,060円	+12.87%
2021/3	33,333円	499,998円	593,002円	+93,004円	+18.60%
2021/4	33,333円	533,331円	659,215円	+125,884円	+23.60%
2021/5	33,333円	566,664円	702,766円	+136,102円	+24.02%
2021/6	33,333円	599,997円	754,395円	+154,398円	+25.73%
2021/7	33,333円	633,330円	798,524円	+165,194円	+26.08%
2021/8	33,333円	666,663円	852,569円	+185,906円	+27.89%
2021/9	33,333円	699,996円	865,181円	+165,185円	+23.60%
2021/10	33,333円	733,329円	964,481円	+231,152円	+31.52%
2021/11	33,333円	766,661円	993,640円	+226,979円	+29.61%
2021/12	33,338円	799,999円	1,069,957円	+269,958円	+33.74%
2022/1	33,333円	833,332円	1,025,762円	+192,430円	+23.09%
2022/2	33,333円	866,664円	1,051,250円	+184,585円	+21.30%
2022/3	33,333円	899,997円	1,206,770円	+306,773円	+34.09%
2022/4	33,333円	933,330円	1,181,624円	+248,294円	+26.60%

2022年4月末時点の月末評価額と積立額の推移

4月の株価下落の影響で、評価額が減っていることがわかります。

つみたてNISAは気にすることなく積み立てを続けていきます！

まとめと今後の投資方針について

投資している先進国株式は対前月の評価額で減少しています！この状態に油断せず、しっかり入金力を維持し、この局面でもしっかり方針を変えずに投資を続けています。

• つみたてNISA：先進国株式を満額投資（変更なし）
• 教育資金（インデックス投資）：eMAXIS Slim全世界株式を月7万投資
• 高配当株投資：VYMの買い増し、三井住友FGの単元化

今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします！

今月の報告について

2022年4月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。

【2022年4月】家計簿について【貯蓄率：36%】

今月の収支額は+25.9万でした。iPhone売却代で収入が増えましたが、固定資産税や町内会の年会費支払いで支出が増えたため、貯蓄率は36.3%でした。

x1freeblog.com

2022.05.08

先月の報告について

2022年3月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。

【2022年3月】家計簿について【貯蓄率：43%】

今月の収支額は+35万でした。確定申告の還付金で収入が増えましたが、iPhoneの購入等で支出が増えたため、貯蓄率は43.3%でした。

x1freeblog.com

2022.04.05