2021年8月の資産運用実績を報告します！下落していたイメージでしたが、今月は+70万でした！
今月は米国株と投資信託の評価額がしっかり増えました！そして、企業型DCもつみたている資産になることから資産として計算しています。そのおかげで1200万越えです。
企業型DCを含めない場合の資産は、945万なので、先月からも順調に資産が増えています。
資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました！わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください！
2021年8月の資産状況
今月は米国株と投資信託の評価額がしっかり増えました！日本株は微増です。
企業型DCを含めた場合、総資産は1160万となりました！とはいえ、60歳まで拘束される資金であることから今すぐ使える資金ではありません。FI（経済的自立）を目指す人で、企業型DCが資産割合は高い人は注意が必要ですね。
企業型DCを除いた場合、年末までには1000万越えもできるでしょうか？引き続き貯蓄を頑張っていきます。
| 金額 | 損益額 | |
| 預貯金 | 3,750,000円 | |
| 米ドル | 115,381円 | |
| インデックス投資 | 1,441,665円 | +258,750円 |
| 米国高配当/増配ETF | 3,835,658円 | +429,959円 |
| 日本個別株 | 903,187円 | +72,803円 |
| 合計 | 10,045,891円 | |
| 企業型DC | 2,270,000円 | +540,000円 |
| 合計（企業型DC含む） | 12,315,891円 | +1,301,512円 |
全体的に資産は増えました！企業型DCを除いて総資産1000万円になりました！
8月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。
資産推移について
今月から企業型DC（確定拠出年金）も資産の一部として含めたいと思います。
月々の積立額は少ないのですが、10年以上運用しているため、存在感が大きいです！
インデックス投資は毎月積み立てしているため、順調に右肩上がりになっていますね！
2021年8月31日時点での投資状況
投資信託（インデックス投資）の資産状況
投資信託はコツコツ積み立てています。S&P500が最高値になっていることもあり、8月の損益率は増加しています。
このまま継続して投資を続けていきます。
| 分類 | 投資銘柄 | 積立額合計 | 時価評価額 | 損益額 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim先進国株式 | 666,663円 | 852,569円 | +185,906円 +27.89% |
| 教育資金 | eMAXIS Slim全世界株式 | 450,000円 | 510,974円 | +60,974円 +13.35% |
| ポイント投資 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 46,152円 | 57,496円 | +11,344円 +24.58% |
8月はS&P500最高値になったので損益率は上昇しています。
米国高配当/増配ETFの資産状況
米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。
米国ETFは月末に下落しているため、含み益は全体的に減少しています。
8月は月末に定期買付でVYMを5株購入しました。毎月の最低限の目標購入取得株数は5株として、株価が落ちた時に取得数を増やしていきます。
副業の収入が充分にあるうちはVYMに投資＋配当金の再投資を進めることで資産拡大と配当金の増加を狙って行こうと思っています。ただし、今月はVYMも高値の状態があり、円安なので、買い増しは積極的には行わない予定です。
テーパリングが始まった場合、その影響で長期的には円安になるのでしょうか？ドル円の為替も含めて、暴落用キャッシュをどう買い進めるか調べていこうと思います。暴落用キャッシュは、テーパリング前からドルに変えていこうと思います。
VYMの投資金額の目標を1200 万として進めていき、複利の効果を得て60才までに月の配当金を10万以上になることも狙えると考えています。そのため、まずはVYMを中心に投資していこうと思います。
| 銘柄 | 今月の 購入株数 | 株数 | 取得額 | 時価評価額 | 損益額 |
| VIG | 0 | 14 | 204,792円 | 250,261円 | +45,469円 +22.20% |
| VYM | 5 | 245 | 2,661,337円 | 2,898,804円 | +172,214円 +8.92% |
| HDV | 0 | 31 | 285,226円 | 332,312円 | +45,522円 +16.51% |
| SPYD | 0 | 80 | 253,831円 | 353,582円 | +99,751円 +39.30% |
今はVYMに全力投資をして、60才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります！
日本高配当株の資産状況
日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。
日本個別株は含み益が減っている状況です。米国株に比べると難しそうな局面ですね。
今は積極的にVYMへ投資していますが、株価が安くなっているものは買い増そうと思います。
今月からKDDIの単元化を目指します！優待は親へのプレゼント予定です！
| 名称 | 保有数 | 所得平均単価 | 所得額 | 時価 | 損益額 | 損益率 |
| ＫＤＤＩ(株) | 50 | 3,350 | 167,500 | 177,000 | 9,500 | 5.67% |
| 沖縄セルラー電話(株) | 3 | 4,315 | 12,945 | 15,780 | 2,835 | 21.90% |
| 日本電信電話(株) | 12 | 2,775 | 33,300 | 37,284 | 3,984 | 11.96% |
| ソフトバンク(株) | 10 | 1,287 | 12,870 | 15,200 | 2,330 | 18.10% |
| 兼松エレクトロニクス(株) | 6 | 3,868 | 23,208 | 23,070 | -138 | -0.59% |
| (株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ | 22 | 452 | 9,944 | 13,389.20 | 3,445 | 34.65% |
| (株)三井住友フィナンシャルグループ | 11 | 3,819 | 42,009 | 42,570 | 561 | 1.34% |
| (株)セブン銀行 | 100 | 241 | 24,100 | 25,400 | 1,300 | 5.39% |
| 東京海上ホールディングス(株) | 2 | 5,544 | 11,088 | 11,086 | -2 | -0.02% |
| 第一生命ホールディングス(株) | 7 | 1,635 | 11,445 | 16,156 | 4,711 | 41.16% |
| 三菱ＨＣキャピタル(株) | 20 | 479 | 9,580 | 11,920 | 2,340 | 24.43% |
| オリックス(株) | 100 | 1,802 | 180,200 | 211,950 | 31,750 | 17.62% |
| 住友商事(株) | 9 | 1,339 | 12,051 | 14,152.50 | 2,102 | 17.44% |
| 三菱商事(株) | 5 | 2,535 | 12,675 | 16,980 | 4,305 | 33.96% |
| 蔵王産業(株) | 9 | 1,333 | 11,997 | 14,859 | 2,862 | 23.86% |
| 三井物産(株) | 6 | 1,926 | 11,556 | 14,838 | 3,282 | 28.40% |
| 丸紅(株) | 16 | 668 | 10,688 | 14,347.20 | 3,659 | 34.24% |
| 積水ハウス(株) | 12 | 2,050 | 24,600 | 27,168 | 2,568 | 10.44% |
| (株)センチュリー２１・ジャパン | 10 | 1,064 | 10,640 | 10,500 | -140 | -1.32% |
| ＣＤＳ(株) | 9 | 1,301 | 11,709 | 14,301 | 2,592 | 22.14% |
| ＪＡＣ Ｒｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ | 12 | 1,776 | 21,312 | 22,704 | 1,392 | 6.53% |
| (株)プラネット | 8 | 1,430 | 11,440 | 11,960 | 520 | 4.55% |
| 日本エス・エイチ・エル(株) | 5 | 2,530 | 12,650 | 14,045 | 1,395 | 11.03% |
| (株)アサンテ | 14 | 1,614 | 22,596 | 24,920 | 2,324 | 10.29% |
| 武田薬品工業(株) | 3 | 3,548 | 10,644 | 11,175 | 531 | 4.99% |
| 九州旅客鉄道(株) | 12 | 2,132 | 25,584 | 29,700 | 4,116 | 16.09% |
| (株)エービーシー・マート | 2 | 5,550 | 11,100 | 11,780 | 680 | 6.13% |
| (株)アマダ | 12 | 1,097 | 13,164 | 14,556 | 1,392 | 10.57% |
| 旭化成(株) | 10 | 1,012 | 10,120 | 11,495 | 1,375 | 13.59% |
| (株)バルカー | 6 | 2,008 | 12,048 | 13,122 | 1,074 | 8.91% |
| 花王(株) | 1 | 7,100 | 7,100 | 6,744 | -356 | -5.01% |
| (株)ＴＡＫＡＲＡ ＆ ＣＯＭＰＡＮＹ | 12 | 1,854 | 22,248 | 21,228 | -1,020 | -4.58% |
| ＥＮＥＯＳホールディングス(株) | 10 | 500 | 5,000 | 4,366 | -634 | -12.68% |
| リコーリース(株) | 1 | 3,410 | 3,410 | 3,705 | 295 | 8.65% |
企業型DC（確定拠出年金）
会社が企業型DCに加入していたため、入社当初から退職金の一部を運用することができました。
見直し前は、預金系が80%、日本国株式が20%でした。
株式の勉強をしたことで、今の時期は先進国株式100%に2020年11月にスイッチングしました！その結果、含み益が年明けから上昇しています！
先進国株式にスイッチングした結果、含み益が大きく増えました！
まとめ（今後の投資方針）
今月は損益率も増加し、順調に資産を増やすことができました！先月から70万も資産が増えています。投資をしていないとこのように資産が増えていくことはありませんね！逆も然りですが（笑）
S&P500も最高値となって、好調な状況です。しかし、テーパリングも視野に入ってきたことでこれから調整局面が出てくる可能性が出ていますね。
引き続きしっかり副業を進めて、収入を増やしていこうと思います。
インデックス投資
インデックス投資は、今まで通りの金額を月々積み立てていきます。
- つみたてNISA：eMAXIS Slim先進国株式に3万3333円
- 教育資金：eMAXIS Slim全世界株式に5万円（楽天証券、SBI証券でクレカ払い）
- 老後資金：SBI全世界インデックスに2万円
SBI証券口座を開設したため、クレジットカード払いできるようになったため、教育資金の積み立て金額を増額していきます。
高配当株投資の方針
高配当株投資に関しては、基本的にVYMの買い増しを中心に投資していく予定です。
株価の上昇も増配率が期待できるVYMを中心に投資します。
また日本個別株は、割安感のある株を少しずつ買い増ししていこうかなと考えています（笑）
株高、円安で資産がどんどん増えていますが、副業をしっかり進めてキャッシュを増やしていこうと思います
今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします！
2021年資産状況等の報告について
2021年8月のつみたてNISAの運用実績報告はこちらのページをご覧ください！
2021年8月の収支報告はこちらのページをご覧ください！
2021年8月に受け取った配当金の報告はこちらの記事を参考にしてください
2021年8月の購入銘柄はこちらの記事で紹介しています。
コメント