【2022年1月】資産運用実績 総資産1610万円（前月-10万）

ピーター

2022年1月の資産運用実績を報告します！今月は-10万でした！

株価が下落していた影響で、資産の記録を取ってから初めて資産が減りました。

資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました！わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください！

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2022年1月の資産状況
資産推移について
2022年1月31日時点での投資状況
まとめ（今後の投資方針）
1. インデックス投資
2. 高配当株投資の方針
今月の報告について
先月の資産状況等の報告について

2022年1月の資産状況

今月は賞与などのまとまったお金が入ったため、米国株を購入しました！

その結果、企業型DCを除く金融資産（投資信託、米国/日本株）で1000万円を達成しました！

	金額	損益額
預貯金	2,750,000円
米ドル	86,861円
投資信託	1,972,109円	+264,270円
米国高配当/増配ETF	7,812,346円	+607,909円
日本個別株	1,227,771円	+159,779円
企業型DC	2,275,167円	+472,167円
合計	16,124,254円	+1,504,125円

ピーター

企業型DCを除いた金融資産で1000万を達成しました！

生活防衛資金の250万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています！おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。

1月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。

資産推移について

1月か株価下落の影響を受けて、資産が減少しています。企業型DCの現象が大きそうですね。

米国株式と日本株式は、対前月の評価額からも減少はしていません。

2022年1月31日時点での投資状況

投資信託（インデックス投資）の資産状況

投資信託はコツコツ積み立てています。半年前から開始しているSBI全世界株式インデックスは含み損の状態になりました。

今の下落は気にぜすにこのまま継続して投資を続けていきます。

分類	投資銘柄	積立額合計	時価評価額	損益額
つみたてNISA	eMAXIS Slim先進国株式	833,332円	1,025,762円	+192,430円 +23.09%
教育資金	eMAXIS Slim全世界株式	700,009円	760,269円	+60,260円 +8.61%
ポイント投資	eMAXIS Slim米国株式(S&P500)	54,395円	67,670円	+13,275円 +24.40%
老後資金	SBI全世界株式インデックス	120,003円	118,302円	-1,701円 -1.42%

ピーター

1月は株価下落により、含み益率が全体的に低下していますね！投資判断には影響しませんが、含み損は嫌ですね（笑）

米国高配当/増配ETFの資産状況

米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。

賞与などのまとまったお金に関しては、ほぼ全力でVYMを購入したため、147株も増えました！おかげで12月に受け取った分配金にも貢献しています！

結婚関係の清算であるお金が手に入ったため、QYLDを購入しました！しかし、しばらくは買い増し予定はありません

銘柄	今月の購入株数	株数	取得額	時価評価額	損益額
VIG	1	71	1,294,354円	1,329,341円	+34,987円 +2.70%
VYM	12	502	5,871,845円	6,444,767円	+572,922円 +9.76%
QYLD	6	16	41,492円	38,238円	-3.254円 -7.84%
HDV	0	0	0円	0円	+40,351円売却済み
SPYD	0	0	0円	0円	+124,117円売却済み

米国高配当ETF

米国株の今後の投資方針

VYM定期購入

目的：つみたてNISA終了後の老後資金（増配し続けて、80歳ごとの老後資金の支えにする）

VIGは毎月1株ずつ購入
VYMは750株まで残りのお金で全力購入（キャッシュはほぼなし）

キャッシュフロー（CF）強化と資産増加

目的：利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る

サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLDを全力購入せずに、両立した積み立て投資を続けていこうと思います。

これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。

QYLD（利回り）とVIG+VTI（資産増加）を同額で定期購入
QYLDで目先の利回りを改善
VIGとVTIで資産増加と増配を両立（分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用）
分配金再配当：VYMを1000株まで購入、以降はその状況に応じて考える

ピーター

今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります！

日本高配当株の資産状況

日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。

今月で三井住友FGの買い増しを進めています。取得単価が下がる間は買い増ししていこうと思います！

ピーター

オリックスとKDDIは単元化したので来年の優待は親へのプレゼント予定です！

今月は1月31日時点の個別価格を記録し忘れました。。。2月11日時点の評価額を公開します。

名称	保有数	平均所得単価	所得額	時価	損益額	損益率
ＫＤＤＩ(株)	100	3,350	335,000	376,900	41,900	12.51%
沖縄セルラー電話(株)	3	4,315	12,945	14,985	2,040	15.76%
日本電信電話(株)	12	2,775	33,300	39,564	6,264	18.81%
ソフトバンク(株)	10	1,287	12,870	14,515	1,645	12.78%
兼松エレクトロニクス(株)	6	3,868	23,208	23,820	612	2.64%
(株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	22	452	9,944	16,414.20	6,470.20	65.07%
(株)三井住友フィナンシャルグループ	25	3,941	98,525	109,225	10,700	10.86%
(株)セブン銀行	100	241	24,100	25,300	1,200	4.98%
東京海上ホールディングス(株)	2	5,544	11,088	14,206	3,118	28.12%
第一生命ホールディングス(株)	7	1,635	11,445	18,956	7,511	65.63%
三菱ＨＣキャピタル(株)	20	479	9,580	12,440	2,860	29.85%
オリックス(株)	100	1,802	180,200	244,350	64,150	35.60%
住友商事(株)	9	1,339	12,051	16,951.50	4,900.50	40.66%
三菱商事(株)	5	2,535	12,675	20,245	7,570	59.72%
蔵王産業(株)	9	1,333	11,997	16,605	4,608	38.41%
三井物産(株)	6	1,926	11,556	18,198	6,642	57.48%
丸紅(株)	16	668	10,688	19,472	8,784	82.19%
積水ハウス(株)	12	2,050	24,600	28,386	3,786	15.39%
(株)センチュリー２１・ジャパン	10	1,064	10,640	10,530	-110	-1.03%
ＣＤＳ(株)	9	1,301	11,709	14,391	2,682	22.91%
ＪＡＣＲｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ	12	1,776	21,312	24,480	3,168	14.86%
(株)プラネット	8	1,430	11,440	11,552	112	0.98%
日本エス・エイチ・エル(株)	5	2,530	12,650	13,555	905	7.15%
(株)アサンテ	14	1,614	22,596	22,498	-98	-0.43%
武田薬品工業(株)	0	3,548	—	—		—
九州旅客鉄道(株)	12	2,132	25,584	30,852	5,268	20.59%
(株)エービーシー・マート	0	5,550	—	—		—
(株)アマダ	12	1,097	13,164	13,368	204	1.55%
旭化成(株)	10	1,012	10,120	11,445	1,325	13.09%
(株)バルカー	6	2,008	12,048	15,120	3,072	25.50%
花王(株)	0	7,100	—	—		—
(株)ＴＡＫＡＲＡ＆ＣＯＭＰＡＮＹ	12	1,854	22,248	22,884	636	2.86%
ＥＮＥＯＳホールディングス(株)	100	453	45,300	45,990	690	1.52%
リコーリース(株)	1	3,410	3,410	3,825	415	12.17%