【2022年10月】資産運用実績 総資産3,195万円（前月+323万）

ピーター

2022年10月の資産運用実績を報告します！今月は株価上昇と為替の恩恵（嬉しいかは別）を受けて+323万でした！

10月は株価上昇、さらに進んだ円安の影響で資産は+323万円でした。

資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました！わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください！

リンク

2022年10月の資産状況
資産推移について
2022年10月31日時点での投資状況
まとめ（今後の投資方針）
1. インデックス投資
2. 高配当株投資の方針
今月の報告について
先月の報告について

2022年10月の資産状況

今月は株価上昇、さらに進んだ円安の影響で円建ての資産/損益額が大きく増加しました。

気になり始めた点として、全力でリスク資産を購入しているため、現金比率が低いところです。積立型の保険に入って、生命保険料控除や個人年金保険料控除の枠を生かした節税と現金を増やせないか検討します。

	金額	損益額
預貯金	2,900,000円
米ドル	100,000円
投資信託	3,151,503円	+513,661円
米国高配当/増配ETF	18,709,634円	+2,703,232円
日本個別株	4,372,414円	+449,555円
企業型DC	2,723,870円	+785,870円
合計	31,957,421円	+円

ピーター

企業型DCを除いたリスク資産で2,600万を達成しました！日本株と米国株も比率もいい感じ？

生活防衛資金の250万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています！おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。

10月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。

資産推移について

10月は株価が上昇し、資産3000万超えを月末時点で達成しました。とはいえ、多くを米国株に投資しているため、為替の影響が怖くなっているところです。

米国株は定期買付以外の買い増しはしていませんが、為替や株価上昇の影響を受けて大きく資産を増やしています。。。ドル安が怖くなりますね。

2022年10月31日時点での投資状況

投資信託（インデックス投資）の資産状況

投資信託はコツコツ積み立てています。全ての投資信託が含み益になりました。全体的に含み益は減少しているので、このまま下落した場合、全世界株式関係は含み損になりそうですね

現状、日本株と米国株への投資を十分にできていることから老後資金として考えていたSBI全世界株式インデックスは、子供の教育資金の積み立てに変更します。尚、パフォーマンスがeMAXIS Slim全世界株式よりもいい成績ではないため、積み立ては中止しています。

分類	投資銘柄	積立額合計	時価評価額	損益額
つみたてNISA	eMAXIS Slim先進国株式	1,133,331円	1,468,617円	+335,286円 +29.58%
教育資金	eMAXIS Slim全世界株式	1,310,011円	1,458,291円	+148,280円 +11.32%
ポイント投資	eMAXIS Slim米国株式(S&P500) （積み立て中止）	54,395円	77,261円	+22,866円 +42.04%
老後資金 →教育資金へ	SBI全世界株式インデックス（積み立て中止）	140,005円	147,217円	+7,212円 +5.15%

ピーター

10月は株価上昇と為替の影響でどれも評価益が増加しました！引き続き、投資を続けていきます。

米国高配当/増配ETFの資産状況

米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。

先月、家の購入関係で米国株を多く購入しましたが、今月はあまり購入していません。今思えば、先月のVYMが100ドルを切っているうちに余っているドルで購入すればよかったと後悔しますね。

銘柄	今月の購入株数	株数	取得額	時価評価額	損益額
VIG	0	203	3,964,629円	4,508,294円	+543,665円 +13.71%
VYM	4	800	10,630,756円	12,706,117円	+2,075,361円 +19.52%
QYLD	0	300	677,952円	721,798円	+43,837円 +6.47%
XYLD	0	130	733,064円	773,433円	+40,369円 +5.51%

ピーター

家の売却資金で、当初目標とした750株まで取得できました！

次は、VYMを1000株取得を目指しますが、日本株を中心に購入も進め、米国株と日本株をバランスよく持って行きたいと思います。

米国株の今後の投資方針

VYM/VIGの定期購入

目的：つみたてNISA終了後の老後資金（増配し続けて、80歳ごとの老後資金の支えにする）

VIG/VYMを同額を目安に購入
VYMを1000株まで取得する
1500株まで頑張るかは、自分自身の状況を見て判断

キャッシュフロー（CF）強化と資産増加

目的：利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る

サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLD/XYLDもルールを決めて少額購入していこうと思います。

これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。

QYLD/XYLD（利回り）の上限はVIG（資産増加）はドルベースの評価額基準で同額まで
QYLD/XYLDで目先の利回りを改善
VIGで資産増加と増配を両立（分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用）
分配金再配当：VYMを1000株まで購入、以降はその状況に応じて考える

ピーター

今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります！

日本高配当株の資産状況

日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。

今月は全国保証の単元化に向けて買い進めました！

しかし、ネオモバ証券で手数料が安いのは、月々の取引額が50万未満です。損出しのしにくさや指値をできない点を考慮して、単元での購入できる楽天証券へシフトしていく予定です。そのためにもまずは未満株の単元化を目標に日本株を買い進めます。

ピーター

大型株の方が管理しやすいので、少しずつ楽天証券にシフトしていく予定です。

名称	保有数	時価	損益額	損益率
ＫＤＤＩ(株)	100	439,500	104,500	31.19%
沖縄セルラー電話(株)	206	579,478	66,538	12.97%
日本電信電話(株)	100	409,400	30,800	8.14%
ソフトバンク(株)	10	14,655	1,785	13.87%
兼松エレクトロニクス(株)	6	26,520	3,312	14.27%
(株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	200	139,900	11,900	9.30%
(株)三井住友フィナンシャルグループ	100	417,300	20,500	5.17%
(株)セブン銀行	100	26,800	2,700	11.20%
東京海上ホールディングス(株)	100	269,100	18,400	7.34%
第一生命ホールディングス(株)	7	16,502	5,057	44.19%
三菱ＨＣキャピタル(株)	100	63,800	4,300	7.23%
オリックス(株)	100	218,500	38,300	21.25%
全国保証(株)	100	491,000	41,400	9.21%
リコーリース(株)	1	3,630	220	6.45%
住友商事(株)	9	17,059.50	5,008.50	41.56%
三菱商事(株)	100	403,100	-500	-0.12%
蔵王産業(株)	9	14,769	2,772	23.11%
三井物産(株)	6	19,758	8,202	70.98%
丸紅(株)	16	20,848	10,160	95.06%
積水ハウス(株)	100	247,500	18,000	7.84%
(株)センチュリー２１・ジャパン	10	10,090	-550	-5.17%
ＣＤＳ(株)	9	16,362	4,653	39.74%
ＪＡＣＲｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ	33	83,490	28,479	51.77%
(株)プラネット	100	119,000	-2,200	-1.82%
日本エス・エイチ・エル(株)	5	13,075	425	3.36%
(株)アサンテ	14	22,428	-168	-0.74%
九州旅客鉄道(株)	12	37,320	11,736	45.87%
旭化成(株)	100	95,450	-4,450	-4.45%
(株)バルカー	6	15,786	3,738	31.03%
(株)ＴＡＫＡＲＡ＆ＣＯＭＰＡＮＹ	33	71,313	10,857	17.96%
ＥＮＥＯＳホールディングス(株)	100	48,980	3,680	8.12%