2022年5月の資産運用実績を報告します！今月は+10万でした！
株価下落の影響を受けましたが、入金力でカバーしたおかげで資産は+4万円でした。
資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました！わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください！
2022年5月の資産状況
今月は日本株が奮闘し、米株+投資信託は横ばいでした。今月の収支は赤字でしたが、日本株のおかげえ資産が増えました。
| 金額 | 損益額 | |
| 預貯金 | 2,000,000円 | |
| 米ドル | 100,000円 | |
| 投資信託 | 2,481,916円 | +360,735円 |
| 米国高配当/増配ETF | 10,952,074円 | +1,425,719円 |
| 日本個別株 | 2,357,267円 | +284,946円 |
| 企業型DC | 2,455,646円 | +592,646円 |
| 合計 | 20,346,903円 | +2,664,046円 |
企業型DCを除いたリスク資産で1,579万を達成しました！
今月は引っ越し資金を利用するために生活防衛資金を一部取り崩しました。
生活防衛資金の200万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています！おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。
4月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。
資産推移について
今月は日本株が奮闘し、米株+投資信託は横ばいでした。今月の収支は赤字でしたが、日本株のおかげえ資産が増えました。
リスク資産（日本株/米国株/投資信託）は、対前月比の増加額で+150万程度のため、投資している効果を大きく感じる月でした。円高になったら。。。なども考えてしまいますが、今は着実に積み立てていきます。
2022年5月31日時点での投資状況
投資信託（インデックス投資）の資産状況
投資信託はコツコツ積み立てています。全ての投資信託が含み益になりました。eMAXIS Slim先進国株式のパフォーマンスがいいですね。
現状、日本株と米国株への投資を十分にできていることから老後資金として考えていたSBI全世界株式インデックスは、子供の教育資金の積み立てに変更します。尚、パフォーマンスがeMAXIS Slim全世界株式よりもいい成績ではないため、積み立ては中止しています。
| 分類 | 投資銘柄 | 積立額合計 | 時価評価額 | 損益額 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim先進国株式 | 966,664円 | 1,211,705円 | +245,042円 +25.35% |
| 教育資金 | eMAXIS Slim全世界株式 | 960,018円 | 1,055,644円 | +95,626円 +9.96% |
| ポイント投資 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) （積み立て中止） | 54,395円 | 70,826円 | +16,431円 +30.21% |
| 老後資金 →教育資金へ | SBI全世界株式インデックス （積み立て中止） | 140,005円 | 143,630円 | +3,625円 +2.59% |
3月は株価上昇したことにより、含み益率が全体的に上昇していますね！幻とはいえ、含み益は見ると気分がいいですね！
米国高配当/増配ETFの資産状況
米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。
5月の株価下落傾向にあるときに、VIG、QYLD/XYLDがドル建てで含み損の状態となっていました。そのため、損出しに挑戦しましたが、VIG の売却方法を間違って見事に失敗しました！
- VIG：含み益のある円建てで売却したため、利確に成功（笑）
- QYLD/XYLD：損出し成功し、一部還付金受け取り
トータル。。。戻ってきた金額の方が大きいため、よしとします
| 銘柄 | 今月の 購入株数 | 株数 | 取得額 | 時価評価額 | 損益額 |
| VIG | 1 | 77 | 1,508,381円 | 1,523,586円 | +15,205円 +1.01% |
| VYM | 6 | 559 | 6,631,016円 | 8,012,131円 | +1,381,115円 +20.83% |
| QYLD | 2 | 300 | 677,952円 | 696,246円 | +18,294円 +1.57% |
| XYLD | 1 | 126 | 709,006円 | 720,111円 | +11,105円 +1.57% |
まさかのVIG利確という失態。。。その次の日にQYLDを損だし成功したので、いい勉強代ですね。
6月に家の売却関係のお金が手に入るため、VYMの購入資金として、分割投資しようと思います。
米国株の今後の投資方針
VYM定期購入
目的：つみたてNISA終了後の老後資金（増配し続けて、80歳ごとの老後資金の支えにする）
- VIGは毎月1株ずつ購入
- VYMは750株まで残りのお金で全力購入（キャッシュはほぼなし）
- ローン残債の支払い後に余った資金で750株まで必ず購入する
キャッシュフロー（CF）強化と資産増加
目的：利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る
サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLD/XYLDを全力購入せずに、両立した積み立て投資を続けていこうと思います。
これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。
- QYLD/XYLD（利回り）とVIG（資産増加）はドルベースの評価額基準で同額まで購入
- QYLD/XYLDで目先の利回りを改善
- VIGで資産増加と増配を両立（分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用）
- 分配金再配当：VYMを1000株まで購入、以降はその状況に応じて考える
今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります！
日本高配当株の資産状況
日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。しかし、最近は、単元化した方が損出しを含めて、流動性があるので、単元での購入は楽天証券にしています。
今月は、三井住友FGを単元化しました！次は、NTTも単元化に向けて買い進みます。
今月の日本株の買い増しは、6月に受け取る家の売却金を見越して、生活防衛資金を半年分だけ残して購入していました。
また、SBIネオモバ証券の手数料無料は、月の取引額が50万以下という条件があるので、一気に購入できないというデメリットがあります。そのため、数ヶ月に分けて購入する必要があるため、早めに購入する判断をしました。
安定的な配当の出る銘柄をある程度絞って所有する方が管理しやすいように感じています。そのため、少数しか持っていない銘柄で含み損が出た場合は、損出しつつ売却し、15銘柄くらいまで絞り込んでいこうかなと考えています。そして、少数で買うよりも、単元で購入する方が指値もできるため、これからは楽天証券を利用する予定です。
大型株の方が管理しやすいので、少しずつ楽天証券にシフトしていく予定です。
| 名称 | 名称 | 保有数 | 平均所得単価 | 所得額 | 時価 | 損益額 |
| ＫＤＤＩ(株) | 情報・通信 | 100 | 3,350 | 335,000 | 448,600 | 113,600 |
| 沖縄セルラー電話(株) | 情報・通信 | 103 | 4,980 | 512,940 | 528,390 | 15,450 |
| 日本電信電話(株) | 情報・通信 | 67 | 3,769 | 252,523 | 262,037 | 9,514 |
| ソフトバンク(株) | 情報・通信 | 10 | 1,287 | 12,870 | 14,800 | 1,930 |
| 兼松エレクトロニクス(株) | 情報・通信 | 6 | 3,868 | 23,208 | 23,760 | 552 |
| (株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ | 銀行業 | 22 | 452 | 9,944 | 16,053.40 | 6,109.40 |
| (株)三井住友フィナンシャルグループ | 銀行業 | 100 | 3,968 | 396,800 | 392,200 | -4,600 |
| (株)セブン銀行 | 銀行業 | 100 | 241 | 24,100 | 24,200 | 100 |
| 東京海上ホールディングス(株) | 保険業 | 2 | 5,544 | 11,088 | 14,932 | 3,844 |
| 第一生命ホールディングス(株) | 保険業 | 7 | 1,635 | 11,445 | 18,434.50 | 6,989.50 |
| 三菱ＨＣキャピタル(株) | その他金融業 | 20 | 479 | 9,580 | 12,260 | 2,680 |
| オリックス(株) | その他金融業 | 100 | 1,802 | 180,200 | 245,150 | 64,950 |
| 住友商事(株) | 卸売業 | 9 | 1,339 | 12,051 | 16,650 | 4,599 |
| 三菱商事(株) | 卸売業 | 5 | 2,535 | 12,675 | 22,165 | 9,490 |
| 蔵王産業(株) | 卸売業 | 9 | 1,333 | 11,997 | 18,000 | 6,003 |
| 三井物産(株) | 卸売業 | 6 | 1,926 | 11,556 | 19,392 | 7,836 |
| 丸紅(株) | 卸売業 | 16 | 668 | 10,688 | 21,656 | 10,968 |
| 積水ハウス(株) | 建設業 | 12 | 2,050 | 24,600 | 27,390 | 2,790 |
| (株)センチュリー２１・ジャパン | 不動産業 | 10 | 1,064 | 10,640 | 10,350 | -290 |
| ＣＤＳ(株) | サービス業 | 9 | 1,301 | 11,709 | 19,503 | 7,794 |
| ＪＡＣ Ｒｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ | サービス業 | 12 | 1,776 | 21,312 | 21,720 | 408 |
| (株)プラネット | サービス業 | 8 | 1,430 | 11,440 | 10,480 | -960 |
| 日本エス・エイチ・エル(株) | サービス業 | 5 | 2,530 | 12,650 | 13,070 | 420 |
| (株)アサンテ | サービス業 | 14 | 1,614 | 22,596 | 21,042 | -1,554 |
| 九州旅客鉄道(株) | 陸運業 | 12 | 2,132 | 25,584 | 30,912 | 5,328 |
| 旭化成(株) | 化学 | 10 | 1,012 | 10,120 | 10,430 | 310 |
| (株)バルカー | 化学 | 6 | 2,008 | 12,048 | 16,470 | 4,422 |
| (株)ＴＡＫＡＲＡ ＆ ＣＯＭＰＡＮＹ | その他製品 | 12 | 1,854 | 22,248 | 21,696 | -552 |
| ＥＮＥＯＳホールディングス(株) | 石油・石炭製品 | 100 | 453 | 45,300 | 52,120 | 6,820 |
| リコーリース(株) | その他金融業 | 1 | 3,410 | 3,410 | 3,405 | -5 |
通信株ばかり単元化しています。。。1年くらいかけて他のセクターも単元かを進めていきます。
企業型DC（確定拠出年金）
会社が企業型DCに加入していたため、入社当初から退職金の一部を運用することができました。
見直し前は、預金系が80%、日本国株式が20%でした。株式の勉強をしたことで、先進国株式100%に2020年11月にスイッチングしました！
スイッチングしてからは値動きもありますが、資産が増えています。
今月の評価損益率はほとんど変化がありませんでした。
まとめ（今後の投資方針）
今月は株価下落しましたが、入金力と円安の影響でリスク資産の評価額を維持できました。
賞与などでまとまったお金が手に入ったことで、VYMを中心に投資をしています。そのおかげで12月に受け取った分配金の増加、株価上昇による評価額の増加にもいい影響を与えました。
企業型DCを除いた場合でもリスク資産が1500万目前となりました！
引き続きしっかり副業を進めて、収入を増やしていこうと思います。
インデックス投資
インデックス投資は、今まで通りの金額を月々積み立てていきます。
- つみたてNISA：eMAXIS Slim先進国株式に3万3333円
- 教育資金：eMAXIS Slim全世界株式に7万円（楽天証券、SBI証券でクレカ払い）
SBI証券口座を開設したため、クレジットカード払いできるようになったため、教育資金の積み立て金額を増額していきます。
高配当株投資の方針
高配当株投資に関しては、基本的にVYMの買い増しを中心に投資していく予定です。
株価の上昇も増配率が期待できるVYMを中心に投資します。
また日本個別株は、割安感のある株を少しずつ買い増ししていこうかなと考えています（笑）
株高、円安で資産がどんどん増えていますが、副業をしっかり進めてキャッシュを増やしていこうと思います
今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします！
今月の報告について
2022年4月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。
2022年4月のつみたてNISAの運用実績報告はこちらのページをご覧ください！
先月の報告について
2022年3月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。
2022年3月のつみたてNISAの運用実績報告はこちらのページをご覧ください！
2022年3月の資産運用実績報告はこちらのページをご覧ください！
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