【2022年6月】資産運用実績 総資産2743万円(前月+709万)

つみたてNISA
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ピーター
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2022年6月の資産運用実績を報告します!今月は家の売却関係で+709万でした!

株価下落の影響を受けましたが、家の売却関係のおかげで資産は+709万円でした。

資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました!わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください!

 



2022年6月の資産状況

今月の収支は黒字+家の最終的な売却資金があるため、大きく資産が増えています。

けど、今月の収支+家の売却分よりも資産が増えていない。。。ってことは今月は全体的に運用益は減少しているということになります。

何かの機会があれば、家の売却に関する話もしたいと思います。

気になり始めた点として、全力でリスク資産を購入しているため、現金比率が低いところです。積立型の保険に入って、生命保険料控除や個人年金保険料控除の枠を生かした節税と現金を増やせないか検討します。

金額損益額
預貯金3,250,000円
米ドル555,000円
投資信託2,534,302円+306,789円
米国高配当/増配ETF15,814,108円+1,310,159円
日本個別株2,844,480円+272,909円
企業型DC2,440,459円+562,459円
合計27,435,349円+2,452,316円
ピーター
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企業型DCを除いたリスク資産で2,119万を達成しました!現金比率が低い!?

今月は賞与で、引っ越しに伴い取り崩していた生活防衛資金を全額戻しました。

生活防衛資金の250万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています!おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。

6月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。

資産推移について

今月は家の売却費用で、米国株、日本株を購入したため、グラフがよくわからない変化になってしました。けど、資産の損益率としては減少です。今の局面は資産が増えてにくいので、長期的に持ち続けるということが試されていますね。

リスク資産(日本株/米国株/投資信託)は、対前月比の増加額で+万程度のため、投資している効果を大きく感じる月でした。円高になったら。。。なども考えてしまいますが、今は着実に積み立てていきます。

2022年6月30日時点での投資状況

投資信託(インデックス投資)の資産状況

投資信託はコツコツ積み立てています。全ての投資信託が含み益になりました。eMAXIS Slim先進国株式のパフォーマンスがいいですね。

現状、日本株と米国株への投資を十分にできていることから老後資金として考えていたSBI全世界株式インデックスは、子供の教育資金の積み立てに変更します。尚、パフォーマンスがeMAXIS Slim全世界株式よりもいい成績ではないため、積み立ては中止しています。

分類投資銘柄積立額合計時価評価額損益額
つみたてNISAeMAXIS Slim先進国株式999,996円1,215,314円+215,318円
+21.53%
教育資金eMAXIS Slim全世界株式1,030,018円1,105,914円+75,896円
+7.37%
ポイント投資eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
(積み立て中止)
54,395円69,199円+14,804円
+27.22%
老後資金
→教育資金へ
SBI全世界株式インデックス
(積み立て中止)
140,005円140,767円+762円
+0.54%
ピーター
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6月はまだまだ下落相場中のため、含み益額が減少しました。引き続き、投資を続けていきます。

米国高配当/増配ETFの資産状況

米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。

今月は家を売却した資金を使って、VIG(123株)とVYM(191株)を購入しました。

VIGが200株、VYMが750株となって、キリのいい株数まで取得できました!

銘柄今月の
購入株数
株数取得額時価評価額損益額
VIG1232003,830,314円3,922,789円+92,475円
+2.59%
VYM1917509,286,677円10,439,978円+1,153,301円
+12.42%
QYLD0300677,952円717,064円+39,112円
+5.77%
XYLD0126709,006円734,277円+25.271円
+3.56%
ピーター
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家の売却資金で、当初目標とした750株まで取得できました!

先月までの段階では、分割投資する予定でしたが、分配金を受け取れる権利落ち日までに平均取得単価である103ドルを割り、さらに、100ドルを割ったことから均等な分割購入はやめました。これから下がるチャンスもあると思いますが、分配金である程度買い増し資金を増やしてもいいのかなと判断しました。

前々から決めていたことを守れなかった自分の弱さや、情勢の不安定さによる投資の難しさを実感しました。

一部余力資金があるため、もう一度100ドルを割ったタイミングで買い増しを進めます。

次は、VYMを1000株取得を目指します!

米国株の今後の投資方針

VYM/VIGの定期購入

目的:つみたてNISA終了後の老後資金(増配し続けて、80歳ごとの老後資金の支えにする)

  • VIG/VYMを同額を目安に購入
  • VYMを1000株まで取得する
  • 1500株まで頑張るかは、自分自身の状況を見て判断
キャッシュフロー(CF)強化と資産増加

目的:利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る

サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLD/XYLDもルールを決めて少額購入していこうと思います。

これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。

  • QYLD/XYLD(利回り)の上限はVIG(資産増加)はドルベースの評価額基準で同額まで
  • QYLD/XYLDで目先の利回りを改善
  • VIGで資産増加と増配を両立(分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用)
  • 分配金再配当:VYMを1000株まで購入、以降はその状況に応じて考える
ピーター
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今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります!

日本高配当株の資産状況

日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。

今月はNTT、三菱HCキャピタルを単元化しました!三菱商事は6月時点で50 株まで取得し、7月で単元化しました!(三菱商事はあの件で直撃を受けるとは、先月時点では考えていませんでした。株の難しさを改めて実感しますね)

しかし、ネオモバ証券で手数料が安いのは、月々の取引額が50万未満です。損出しのしにくさや指値をできない点を考慮して、単元での購入できる楽天証券へシフトしていく予定です。そのためにもまずは未満株の単元化を目標に日本株を買い進めます。

ピーター
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大型株の方が管理しやすいので、少しずつ楽天証券にシフトしていく予定です。

名称保有数時価損益額損益率
KDDI(株)100428,90093,90021.89%
沖縄セルラー電話(株)103557,23044,2907.95%
日本電信電話(株)100389,60011,0002.82%
ソフトバンク(株)1015,0652,19514.57%
兼松エレクトロニクス(株)624,1809724.02%
(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ2216,046.806,102.8038.03%
(株)三井住友フィナンシャルグループ100403,2006,4001.59%
(株)セブン銀行10025,9001,8006.95%
東京海上ホールディングス(株)215,8064,71829.85%
第一生命ホールディングス(株)717,5706,12534.86%
三菱HCキャピタル(株)10062,6003,1004.95%
オリックス(株)100227,60047,40020.83%
リコーリース(株)13,495852.43%
住友商事(株)916,7134,66227.89%
三菱商事(株)51205,887-9,741-4.73%
蔵王産業(株)916,4254,42826.96%
三井物産(株)617,9676,41135.68%
丸紅(株)1619,5848,89645.42%
積水ハウス(株)50118,8257,6256.42%
(株)センチュリー21・ジャパン1010,440-200-1.92%
CDS(株)917,1455,43631.71%
JAC Recruitment3357,3542,3434.09%
(株)プラネット89,832-1,608-16.35%
日本エス・エイチ・エル(株)513,2155654.28%
(株)アサンテ1420,860-1,736-8.32%
九州旅客鉄道(株)1233,9368,35224.61%
旭化成(株)1010,3602402.32%
(株)バルカー615,3543,30621.53%
(株)TAKARA & COMPANY1222,020-228-1.04%
ENEOSホールディングス(株)10051,3706,07011.82%
ピーター
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通信株ばかり単元化しました。。。1年くらいかけて他のセクターも単元かを進めていきます。

企業型DC(確定拠出年金)

会社が企業型DCに加入していたため、入社当初から退職金の一部を運用することができました。

見直し前は、預金系が80%、日本国株式が20%でした。株式の勉強をしたことで、先進国株式100%に2020年11月にスイッチングしました!

スイッチングしてからは値動きもありますが、資産が増えています。

ピーター
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今月の評価損益率はほとんど変化がありませんでした。

まとめ(今後の投資方針)

今月は賞与と家の売却が完了したおかげで、+709万と大きく資産を増やし、総資産2743万円となりました。企業型DCを除くリスク資産もで2,199万となり、1日の変動額も増えたことを実感しています。

ちょっと現金比率が少ない気もするので、積立型の保険を含めて検討を進めます。

賞与などでまとまったお金が手に入ったことで、VYMを中心に投資をしています。そのおかげで12月に受け取った分配金の増加、株価上昇による評価額の増加にもいい影響を与えました。

企業型DCを除いた場合でもリスク資産が1500万目前となりました!

引き続きしっかり副業を進めて、収入を増やしていこうと思います。

インデックス投資

インデックス投資は、今まで通りの金額を月々積み立てていきます。

  • つみたてNISA:eMAXIS Slim先進国株式に3万3333円
  • 教育資金:eMAXIS Slim全世界株式に7万円(楽天証券、SBI証券でクレカ払い)

SBI証券口座を開設したため、クレジットカード払いできるようになったため、教育資金の積み立て金額を増額していきます。

高配当株投資の方針

高配当株投資に関しては、VYM/VIGの買い増しを中心に投資していく予定です。

株価の上昇も増配率が期待できるVYM/VIGを中心に投資します。
日本個別株は、単元化に向けて少しずつ買い増しを進めます。

ピーター
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株高、円安で資産がどんどん増えていますが、副業をしっかり進めてキャッシュを増やしていこうと思います

今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします!

今月の報告について

2022年6月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。

2022年6月末時点のつみたてNISA運用実績はこちらの記事を参考にしてください。

先月の報告について

2022年5月に受け取った配当金の報告はこちらの記事を参考にしてください。

2022年5月の資産運用に関する報告はこちらの記事を参考にしてください。

2022年5月の家計簿と貯蓄率に関する報告はこちらの記事を参考にしてください。

2022年5月末時点のつみたてNISA運用実績はこちらの記事を参考にしてください。

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