【2022年9月】資産運用実績 総資産2,872万円(前月-51万)

つみたてNISA
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ピーター
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2022年9月の資産運用実績を報告します!今月は副業等でしっかし入金しましたが、株価下落の影響を受け-51万でした!

株価下落の影響を受けたおかげで資産は-51万円でした。

資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました!わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください!

 



2022年9月の資産状況

今月は副業/分配金で収支が+65万でしたが、それ以上の株価下落の影響を受けて資産/損益額が減少しました。

気になり始めた点として、全力でリスク資産を購入しているため、現金比率が低いところです。積立型の保険に入って、生命保険料控除や個人年金保険料控除の枠を生かした節税と現金を増やせないか検討します。

金額損益額
預貯金2,850,000円
米ドル140,000円
投資信託2,847,066円+312,557円
米国高配当/増配ETF16,310,022円+1,070,222円
日本個別株4,074,978円+250,979円
企業型DC2,504,638円+581,638円
合計28,726,704円+2,215,396円
ピーター
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企業型DCを除いたリスク資産で2,300万を達成しました!日本株と米国株も比率もいい感じ?

生活防衛資金の250万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています!おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。

9月の収支に関しても公開しているため、よかったらご覧ください。

資産推移について

9月は株価が上昇し、資産3000万超えを一時的に達成しましたが、その後の下落により総資産は減少しました。

リスク資産(日本株/米国株/投資信託)は、対前月比の増加額で-20万程度でしたが、これはリスク資産へ入金していたからこの程度で済んだというだけでした。資産が減っていくところを見るのはしんどいこともありますが、今は着実に積み立てていきます。

2022年9月30日時点での投資状況

投資信託(インデックス投資)の資産状況

投資信託はコツコツ積み立てています。全ての投資信託が含み益になりました。全体的に含み益は減少しているので、このまま下落した場合、全世界株式関係は含み損になりそうですね

現状、日本株と米国株への投資を十分にできていることから老後資金として考えていたSBI全世界株式インデックスは、子供の教育資金の積み立てに変更します。尚、パフォーマンスがeMAXIS Slim全世界株式よりもいい成績ではないため、積み立ては中止しています。

分類投資銘柄積立額合計時価評価額損益額
つみたてNISAeMAXIS Slim先進国株式1,099,996円1,324,661円+224,665円
+20.42%
教育資金eMAXIS Slim全世界株式1,240,013円1,309,265円+69,252円
+5.58%
ポイント投資eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
(積み立て中止)
54,395円71,656円+17,251円
+31.71%
老後資金
→教育資金へ
SBI全世界株式インデックス
(積み立て中止)
140,005円141,382円+1,377円
+0.98%
ピーター
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9月は中旬まで上昇し、そこから下落しましたが、まだまだ含み益は維持しています!引き続き、投資を続けていきます。

米国高配当/増配ETFの資産状況

米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。

先月、家の購入関係で米国株を多く購入しましたが、今月はあまり購入していません。今思えば、先月のVYMが100ドルを切っているうちに余っているドルで購入すればよかったと後悔しますね。

銘柄今月の
購入株数
株数取得額時価評価額損益額
VIG12033,890,633円3,972,731円+82,098円
+2.11%
VYM267969,938,151円10,939,837円+1,001,686円
+10.08%
QYLD0300677,952円680,082円+2,130円
+0.31%
XYLD0130733,064円717,372円-15,692円
-2.14%
ピーター
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家の売却資金で、当初目標とした750株まで取得できました!

次は、VYMを1000株取得を目指しますが、日本株を中心に購入も進め、米国株と日本株をバランスよく持って行きたいと思います。

米国株の今後の投資方針

VYM/VIGの定期購入

目的:つみたてNISA終了後の老後資金(増配し続けて、80歳ごとの老後資金の支えにする)

  • VIG/VYMを同額を目安に購入
  • VYMを1000株まで取得する
  • 1500株まで頑張るかは、自分自身の状況を見て判断
キャッシュフロー(CF)強化と資産増加

目的:利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る

サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLD/XYLDもルールを決めて少額購入していこうと思います。

これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。

  • QYLD/XYLD(利回り)の上限はVIG(資産増加)はドルベースの評価額基準で同額まで
  • QYLD/XYLDで目先の利回りを改善
  • VIGで資産増加と増配を両立(分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用)
  • 分配金再配当:VYMを1000株まで購入、以降はその状況に応じて考える
ピーター
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今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります!

日本高配当株の資産状況

日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。

今月は全国保証の単元化に向けて買い進めました!

しかし、ネオモバ証券で手数料が安いのは、月々の取引額が50万未満です。損出しのしにくさや指値をできない点を考慮して、単元での購入できる楽天証券へシフトしていく予定です。そのためにもまずは未満株の単元化を目標に日本株を買い進めます。

ピーター
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大型株の方が管理しやすいので、少しずつ楽天証券にシフトしていく予定です。

名称保有数時価損益額損益率
KDDI(株)100424,30089,30026.66%
沖縄セルラー電話(株)206525,30012,3602.41%
日本電信電話(株)100390,60012,0003.17%
ソフトバンク(株)1014,4651,59512.39%
兼松エレクトロニクス(株)623,9107023.02%
(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ200130,300-5,300-3.91%
(株)三井住友フィナンシャルグループ100402,4005,6001.41%
(株)セブン銀行10025,9001,8007.47%
東京海上ホールディングス(株)100256,5005,8002.31%
第一生命ホールディングス(株)716,0444,59940.18%
三菱HCキャピタル(株)10062,2002,7004.54%
オリックス(株)100202,85022,65012.57%
全国保証(株)100481,50031,9007.10%
リコーリース(株)13,5301203.52%
住友商事(株)916,222.504,171.5034.62%
三菱商事(株)100396,800-6,800-1.68%
蔵王産業(株)915,9483,95132.93%
三井物産(株)618,5346,97860.38%
丸紅(株)1620,2889,60089.82%
積水ハウス(株)100240,10010,6004.62%
(株)センチュリー21・ジャパン1010,210-430-4.04%
CDS(株)914,8593,15026.90%
JAC Recruitment3373,12818,11732.93%
(株)プラネット89,328-2,112-18.46%
日本エス・エイチ・エル(株)513,5509007.11%
(株)アサンテ1421,182-1,414-6.26%
九州旅客鉄道(株)1237,50011,91646.58%
旭化成(株)10095,550-7,650-7.41%
(株)バルカー615,0483,00024.90%
(株)TAKARA & COMPANY3370,4229,96616.48%
ENEOSホールディングス(株)10046,5101,2102.67%

ピーター
ピーター

通信株ばかり単元化しました。。。1年くらいかけて他のセクターも単元かを進めていきます。

企業型DC(確定拠出年金)

会社が企業型DCに加入していたため、入社当初から退職金の一部を運用することができました。

見直し前は、預金系が80%、日本国株式が20%でした。株式の勉強をしたことで、先進国株式100%に2020年11月にスイッチングしました!

スイッチングしてからは値動きもありますが、資産が増えています。

ピーター
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今月の評価損益率はしっかり下落しました!

まとめ(今後の投資方針)

株価下落の影響を受けて、-51万と資産を減らし総資産2,872万円となりました。企業型DCを除くリスク資産もで2,300万となり、1日の変動額も増えたことを実感しています。

ちょっと現金比率が少ない気もするので、積立型の保険を含めて検討を進めます。

引き続きしっかり副業を進めて、収入を増やしていこうと思います。

インデックス投資

インデックス投資は、今まで通りの金額を月々積み立てていきます。

  • つみたてNISA:eMAXIS Slim先進国株式に3万3333円
  • 教育資金:eMAXIS Slim全世界株式に7万円(楽天証券、SBI証券でクレカ払い)

SBI証券口座を開設したため、クレジットカード払いできるようになったため、教育資金の積み立て金額を増額していきます。

高配当株投資の方針

高配当株投資に関しては、VYM/VIGの買い増しを中心に投資していく予定です。

株価の上昇も増配率が期待できるVYM/VIGを中心に投資します。
日本個別株は、単元化に向けて少しずつ買い増しを進めます。

ピーター
ピーター

株高、円安で資産がどんどん増えていますが、副業をしっかり進めてキャッシュを増やしていこうと思います

今回の記事では、特定銘柄の紹介をしていますが、推奨しているわけではありません。最終的な購入は個人の判断でお願いします!

今月の報告について

2022年9月に受け取った分配金/配当金に関してはこちらの記事を参考にしてください。

先月の報告について

2022年8月に受け取った分配金/配当金に関してはこちらの記事を参考にしてください。

2022年8月の総資産に関してはこちらの記事を参考にしてください。

2022年8月の家計簿や貯蓄率に関してはこちらの記事を参考にしてください。

2022年8月末時点のつみたてNISA運用実績はこちらの記事を参考にしてください。

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