【2023年2月】資産運用実績 総資産3,226万円（前月+66万）

ピーター

2023年2月の資産運用実績を報告します！今月は、確定申告等で収支はギリギリ黒字という状況でしたが、円安のおかげで＋66万でした！

2月は円安となり、VYM等の円建て換算の評価額が多くなった結果、対前月比の資産は+66万円でした。円安なので単純に喜べる結果ではないですが、評価額としては増えたので、一応安心しています。

資産運用に関する勉強はこの本をきっかけに始めました！わかりやすい図解も多いため、ぜひ読んでください！

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2023年2月の資産状況
資産推移について
2023年2月28日時点での投資状況
まとめ（今後の投資方針）
1. インデックス投資
2. 高配当株投資の方針
今月の報告について
先月の報告について

2023年2月の資産状況

今月は株価上昇、さらに進んだ円安の影響で円建ての資産/損益額が大きく増加しました。

気になり始めた点として、全力でリスク資産を購入しているため、現金比率が低いところです。積立型の保険に入って、生命保険料控除や個人年金保険料控除の枠を生かした節税と現金を増やせないか検討します。

	金額	損益額
預貯金	2,750,000円
米ドル	100,000円
投資信託	3,539,491円	+488,284円
米国高配当/増配ETF	17,818,760円	+1,206,859円
日本個別株	5,360,830円	+873,432円
企業型DC	2,695,081円	+684,875円
合計	32,264,456円	+3,253,450円

ピーター

企業型DCを除いたリスク資産で2,700万を達成しました！日本株と米国株も比率もいい感じ？

生活防衛資金の250万円は、あおぞら銀行bank支店に預けています！おすすめ理由について説明した記事があるので、興味がある方はご覧ください。

資産推移について

2月は株価が下落した一方で、円安が再び進むことで資産が増えています。とはいえ、資産3000万を維持することができました。為替は大きく変動していませんが、米国株に多くの資産を投資しているため、為替の影響が怖くなっているところです。

米国株は定期買付以外の買い増しはしていませんが、為替や株価上昇の影響を受けて大きく資産を増やしています。。。ドル安が怖くなりますね。

2023年2月28日時点での投資状況

投資信託（インデックス投資）の資産状況

投資信託はコツコツ積み立てています。全ての投資信託が含み益になりました。全体的に含み益は減少しているので、このまま下落した場合、全世界株式関係は含み損になりそうですね

現状、日本株と米国株への投資を十分にできていることから老後資金として考えていたSBI全世界株式インデックスは、子供の教育資金の積み立てに変更します。尚、パフォーマンスがeMAXIS Slim全世界株式よりもいい成績ではないため、積み立ては中止しています。

分類	投資銘柄	積立額合計	時価評価額	損益額
つみたてNISA	eMAXIS Slim先進国株式	1,266,664円	1,573,419円	+306,755円 +24.22%
教育資金	eMAXIS Slim全世界株式	1,590,043円	1,743,566円	+153,523円 +9.66%
ポイント投資	eMAXIS Slim米国株式(S&P500) （積み立て中止）	54,395円	72,890円	+18,495円 +34.00%
老後資金 →教育資金へ	SBI全世界株式インデックス（積み立て中止）	140,005円	149,502円	+9,497円 +6.78%

ピーター

12月は株価下落とドル安の影響でどれも評価益が減少しました！この状況は気にせずに、引き続き、投資を続けていきます。

米国高配当/増配ETFの資産状況

米国高配当/増配ETFの資産状況を説明します。

先月は分配金を受け取ったため、そのお金で再投資をしました。そのおかげで、今月はVYMを18株も購入できました。

銘柄	今月の購入株数	株数	取得額	時価評価額	損益額
VIG	1	207	4,048,813円	4,282,013円	+232,200円 +5.76%
VYM	7	830	11,152,072円	12,156,279円	+1,004,207円 +9.00%
QYLD	0	300	677,952円	670,104円	-7,848円 -1.16%
XYLD	0	130	733,064円	710,364円	-22,700円 -3.10%

ピーター

日本株を今は買い増していますが、VYMは毎月5株以上購入しているため、800株まで取得できました！

次は、VYMを1000株取得を目指しますが、日本株を中心に購入も進め、米国株と日本株をバランスよく持って行きたいと思います。

米国株の今後の投資方針

VYMを新NISAの成長投資枠で全力投資

目的：老後資金（増配し続けるため、つみたて枠を使った後の老後資金の支えにする）

年240万は成長投資枠で3月の権利落ち日までにVYMを購入
年240万の捻出が難しい場合は、特定口座のVYMを売却し補填する
5年間は継続し、余った分はVIGとカバードコール系ETF

キャッシュフロー（CF）強化と資産増加

目的：利回りと資産増加を両立し、今後も安心できる生活基盤を作る

サイドFIREできる状態にするためのCF強化と、何かあった時のための資産増加を均等に続けます。今の副業の収入がある状態では、QYLD/XYLDもルールを決めて少額購入していこうと思います。

これにより、今後の人生の選択肢を増やすことができると期待しています。

QYLD/XYLD（利回り）の購入は、VYMの成長投資枠への積み立てが終了した段階で開始
QYLD/XLYDの購入上限額は、VIGの評価額までとする
QYLD/XYLDで目先の利回りを改善
VIG+VYMで資産増加と増配を両立（分配金をQYLDの減配等のリスクヘッジとして利用）
分配金は使う！

ピーター

今はVYMに全力投資をして、80才までにVYMで月10万の配当金を目標にがんばります！

日本高配当株の資産状況

日本個別株は少額分散投資をしているため、SBIネオモバ証券で投資しています。ネオモバ証券がSBI証券に併合するのに伴い、未満株は単元化or売却を進めていこうと思います。

今月は、通信セクターのソフトバンクと沖縄セルラーの未満株を売却しました。理由としては、通信セクターの比率が高いことから、単元化するに当たって優先順位の低いセクターであるためです。一旦売却し、他の株の単元化を目指しました。

ピーター

大型株の方が管理しやすいので、少しずつ楽天証券とSBI証券にシフトしていく予定です。

名称	保有数	購入価格	時価	損益額	損益率
ＫＤＤＩ(株)	100	3,350	398,600	63,600	18.99%
沖縄セルラー電話(株)	200	2,500	640,000	140,000	28.00%
日本電信電話(株)	100	3,786	394,700	16,100	4.25%
(株)三菱ＵＦＪＦＧ	200	640	193,020	65,020	50.80%
(株)三井住友ＦＧ	100	3,968	597,200	200,400	50.50%
(株)セブン銀行	100	241	27,400	3,300	13.69%
東京海上ホールディングス(株)	100	2,507	289,050	38,350	15.30%
第一生命ホールディングス(株)	8	1,748	23,228	9,244	66.10%
三菱ＨＣキャピタル(株)	100	595	71,100	11,600	19.50%
オリックス(株)	100	1,802	244,150	63,950	35.49%
全国保証(株)	100	4,496	519,000	69,400	15.44%
リコーリース(株)	4	3,628	16,100	1,588	10.94%
住友商事(株)	9	1,339	20,907	8,856	73.49%
三菱商事(株)	100	4,036	462,900	59,300	14.69%
蔵王産業(株)	9	1,333	18,378	6,381	53.19%
三井物産(株)	6	1,926	22,944	11,388	98.55%
丸紅(株)	27	1,024	46,980	19,332	69.92%
積水ハウス(株)	100	2,295	257,950	28,450	12.40%
ＣＤＳ(株)	100	1,779	181,500	3,600	2.02%
ＪＡＣＲｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ	100	2,302	241,800	11,600	5.04%
(株)プラネット	100	1,212	123,800	2,600	2.15%
日本エス・エイチ・エル(株)	5	2,530	13,405	755	5.97%
(株)アサンテ	14	1,614	23,520	924	4.09%
九州旅客鉄道(株)	100	2,778	297,900	20,100	7.24%
旭化成(株)	100	999	94,980	-4,920	-4.92%
(株)バルカー	6	2,008	19,830	7,782	64.59%
(株)ＴＡＫＡＲＡ＆ＣＯＭＰＡＮＹ	33	1,832	73,458	13,002	21.51%
ＥＮＥＯＳホールディングス(株)	100	453	47,030	1,730	3.82%

ピーター

日本株の購入を進めたおかげで、少しづつセクターのバランスが整い始めました。ネオモバ終了に合わせて、未満株の単元化を進めていく予定です。

企業型DC（確定拠出年金）

会社が企業型DCに加入していたため、入社当初から退職金の一部を運用することができました。

見直し前は、預金系が80%、日本国株式が20%でした。株式の勉強をしたことで、先進国株式100%に2020年11月にスイッチングしました！

スイッチングしてからは値動きもありますが、資産が増えています。

ピーター

今月の評価損益率は少し改善？

まとめ（今後の投資方針）

今年からは、貯蓄型保険を活用することで現金も徐々に増やしていこうと思います。尚、加入した貯蓄型保険は、社内向けの貯蓄型生命保険と貯蓄型年金保険の両方があり、年利1%以上で旧保険に該当していることがわかりました。保険金控除を最大限まで活用できることがわかったため、加入する判断となりました。どなたでも加入できる個人年金保険を活用する方法も紹介しているので、よかったら確認してください！